การสร้างพอร์ตหุ้นปลอดภัย (Defensive Stock)

เป็นที่ทราบกันดีว่า… ภาวะเศรษฐกิจเชื่อมโยงกับเงื่อนไขการลงทุนอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ จากวิกฤต Covid-19 ที่ผ่านมา ชัดเจนว่า…เมื่อเศรษฐกิจซบเซา ส่งผลให้ดัชนีตลาดหุ้น (SET Index) ปรับตัวลดลงอย่างมีนัยสำคัญ แต่ถ้าเราต้องการให้พอร์ตของเราได้รับผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำล่ะ มีความผันผวนทางเศรษฐกิจน้อยที่สุด “หุ้นป้องกัน” ควรเป็นตัวเลือกในรัฐนี้ Defensive Stock คืออะไร? สต็อกกลาโหมเป็นสินค้าอุปโภคบริโภคที่คงทนในทุกสภาวะตลาด ตลาดมีทั้งขาขึ้นและขาลง เป็นหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานค่อนข้างแข็งแกร่ง ความเสี่ยงต่ำและการจ่ายเงินปันผลมีเสถียรภาพมาก แต่อาจเป็นหุ้นที่ไม่มีกำไรเติบโตอย่างเห็นได้ชัด หรือเป็นเรื่องการเติบโตเพื่อใช้เป็นจุดขาย? หุ้นกลุ่มกลาโหมมีแนวโน้มที่จะอ่อนแอกว่าหุ้นอื่นๆ ในตลาด เนื่องจากความต้องการผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัทยังคงดำเนินต่อไปในช่วงภาวะถดถอย ไม่เปลี่ยนแปลงผลกำไรของบริษัท หุ้นเหล่านี้มักจะไม่ดีเท่าหุ้นอื่นๆ แม้แต่ในตลาด รียกได้ว่า… หุ้นกลุ่มนี้จะเน้นเรื่องความมั่นคงเป็นหลัก ซึ่งเรามักจะเรียกกันในอีกชื่อหนึ่งว่า “หุ้นปลอดภัย” หรือ “หุ้นหลุมหลบภัย” นั่นเอง ตัวอย่างของหุ้นกลุ่มนี้ เช่น หุ้นสาธารณูปโภค (ไฟฟ้า ประปา) อาหาร ยา โรงพยาบาล เป็นต้น เลือก Defensive Stock อย่างไร เลือกจากขนาด: การเลือกหุ้นป้องกันควรหลีกเลี่ยงหุ้นที่เล็กเกินไป เราอาจพิจารณามูลค่าตลาด (Market Capitalization) เช่น กำหนดมูลค่าตลาดไม่ต่ำกว่า 8,000 ล้านบาท หรือระบุว่าต้องเป็นหุ้นในดัชนี SET50 หรือ … Read More

กลยุทธ์ลงทุนหุ้น Earning Play

ก่อนที่นักลงทุนจะตัดสินใจลงทุนในหุ้นด้วยกลยุทธ์ Earning Play จะต้องเข้าใจพฤติกรรมของราคาหุ้นเสียก่อน เราพบว่าปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อทิศทางและรูปแบบของการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นสามารถแบ่งออกได้เป็น 2 ส่วนหลัก ๆ คือ ปัจจัยในเชิงพื้นฐาน (Fundamental) องค์ประกอบพื้นฐานของกลุ่มนี้มุ่งเน้นไปที่ฐานะการเงินของบริษัท กระแสเงินสด และความสามารถในการทำกำไรเป็นหลัก โดยรวมแล้วราคาหุ้นไม่สูงมากเนื่องจากปัจจัยข้างต้นที่ทำให้ราคาหุ้นสูงขึ้น แต่อาจจะไม่เร็วนัก ปัจจัยในเชิงกระแสเงินทุนไหลเวียน(Fund Flow) กลุ่มนี้เน้นที่การไหลเข้าและออกของหุ้นแต่ละตัว หากฐานของหุ้นไหลเข้าแข็งแกร่ง หุ้นมีแนวโน้มปรับตัวขึ้น อย่างไรก็ตาม หุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดีไม่มีเงินทุนเคลื่อนย้าย เติมยาก ดีแต่มองไม่เห็น สำหรับคำนิยามของหุ้น Earning Play คือ หุ้นที่มีผลประกอบการอยู่ในช่วงขาขึ้น ซึ่งปฏิเสธไม่ได้ว่าการปรับขึ้นของผลประกอบการก็มีหลายระดับ ได้แก่ 1. ผลประกอบการที่พลิกจากขาดทุนเป็นกำไร หรือเรียกว่า หุ้น Turnaround 2. ผลประกอบการที่ฟื้นตัวจากจุดต่ำสุดขึ้นมา 3. ผลประกอบการที่เติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ยของกำไรต่อหุ้นของตลาดโดยรวม ดังนั้น หุ้น Earning Play คือกลุ่มของหุ้นที่ราคาหุ้นคาดว่าจะได้รับผลกระทบจากปัจจัยพื้นฐาน สุดท้ายนี้หากเรามุ่งเน้นที่การเติบโตของกำไรในอนาคตจริงๆ ควรดึงดูดการไหลเข้าของการลงทุนเช่นกัน การคัดกรองการเล่นที่เหมาะสมจึงเป็นการวิเคราะห์พื้นฐานโดยใช้วิธีที่เรียกว่าการวิเคราะห์จากบนลงล่าง นี่คือการวิเคราะห์จากระดับมหภาคโดยรวมไปจนถึงระดับองค์กรโดยรวม เริ่มต้นด้วยการวิเคราะห์ทางเศรษฐกิจแบบองค์รวม นโยบายเศรษฐกิจ รวมถึงตัวชี้วัดสำหรับการวิเคราะห์เศรษฐกิจและวัฏจักรธุรกิจในสาขาวิชาต่างๆ โดยวิเคราะห์และประเมินแนวโน้มเศรษฐกิจในอนาคตทั้งในระบบเศรษฐกิจโลกและเศรษฐกิจภายในประเทศ จากนั้นจึงทำการวิเคราะห์อุตสาหกรรม เข้าถึงการวิเคราะห์ของบริษัทที่สนใจเพื่อวิเคราะห์สภาวะการแข่งขันของวัฏจักรอุตสาหกรรม เรามุ่งเน้นการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงปริมาณของขนาดธุรกิจ … Read More

วางแผนสร้างเงินล้านแรก

“เงินล้านใครๆ ก็อยากได้”  แต่การจะเก็บเงินให้ได้ล้านแรก หลายคนมองว่ามันช่างยากซะเหลือเกิน แค่คิดว่าต้องเก็บเงิน ก็เกิดอาการท้อในใจ ดูเหมือนจะทำไม่ได้ ทั้งที่ความจริงแล้วการเก็บเงินล้าน หากวางแผนให้ดีก็ไม่ยากอย่างที่คิด ยิ่งถ้ามีตัวช่วยย่นระยะเวลาในการเก็บเงินของเราให้เร็วขึ้น ยิ่งมีโอกาสเป็นจริงได้แน่นอน วิธีการที่เราจะเพิ่มพลังเงินออมให้งอกเงยให้ไปสู่เป้าหมาย เงินล้านที่ต้องการได้เร็วขึ้นมีอยู่ 2 วิธี คือ วางแผนจัดสรรเงินออมให้มากขึ้น เพื่อให้เราบรรลุ เป้าหมายได้เร็วขึ้น วิธีนี้ฟังดูง่าย แต่มันยากมากที่จะทำเพราะคุณสามารถประหยัดเงินได้มากขึ้น ซึ่งหมายความว่าคุณต้องประหยัดเงิน ตัวอย่างเช่น หากเงินต้นของคุณน้อยกว่า 1 ล้านดอลลาร์ คุณสามารถประหยัดเงินได้ 2,000 ดอลลาร์ต่อเดือน ดูเลขนี้สิ คุณจะชำระให้หมดภายใน 42 ปี ดูเหมือนว่าจะยาวนานกว่าล้าน ตัวอย่างเช่น หากคุณสามารถประหยัดเงินได้มากขึ้น หากคุณสามารถประหยัดเงินได้ถึง $5,000 และประหยัดเงินได้มากกว่า $10,000 เป้าหมายของเศรษฐีจะเร็วขึ้น เงินออมจะมากหรือน้อยขึ้นอยู่กับการจัดการของแต่ละคน รายได้และการใช้จ่ายของผู้คน เงินเดือนสูงและการออมที่สำคัญทำได้เร็วกว่าใครๆ 2. เพิ่มผลตอบแทนให้เงินงอกเงยด้วยการลงทุน เพื่อให้เห็นภาพว่าการวางแผนสร้างเงินล้านด้วยการลงทุนนั้นน่าสนใจขนาดไหน ลองมาดูจากตัวอย่างกันสมมติเราจะเก็บเงินวันละ 120 บาท หรือเดือนละ 3,600 บาท แล้วนำเงินนี้ไปลงทุนแบบ DCA … Read More

เคล็ดลับวางแผนการเงินสำหรับมนุษย์เงินเดือน

เคล็ดลับวิธีช่วยออมเงิน  เงินเดือนหมื่นห้าก็ออมได้ “นิสัยการออม” เป็นสิ่งที่ต้องปลูกฝังกันตั้งแต่เด็กหรือในวันที่เริ่มต้นทำงาน มีรายได้เป็นของตนเอง แต่ก็มักมีคำถามว่า “เงินเดือนแค่หมื่นห้า ใช้แต่ละเดือนยังแทบไม่พอ แล้วจะออมได้ยังไง” ซึ่งจริงๆ แล้วถ้าเรามีการวางแผนที่ดีไม่ว่าจะเงินเดือนเท่าไหร่ก็ออมได้ ด้วยเคล็ดลับ 3 วิธีช่วยออมเงิน เงินเดือนหมื่นห้าก็ออมได้ วางแผนการใช้จ่าย หลายคนมีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการจัดการเงินของพวกเขา อย่ากลัวที่จะประหยัดเงิน อยู่ถึงสิ้นเดือนก็ลำบากแล้วก็ไม่รู้เงินจะไปไหน ดังนั้นการวางแผนการใช้จ่ายจึงเป็นสิ่งแรกที่คุณต้องทำ เมื่อพิจารณาถึงรายรับและรายจ่ายประจำวันของคุณ คุณจะเห็นได้ว่าพฤติกรรมการใช้จ่ายของเราเป็นอย่างไร เงินไหลไปไหน? หากคุณทราบการรั่วไหล คุณสามารถวางแผนปิดรอยรั่วได้ ทำเงินมากขึ้น ออมก่อนใช้ อีกวิธีหนึ่งที่จะช่วยให้เราประหยัดเงินได้ทันทีคือเมื่อเงินเดือนเข้าบัญชีของเรา แล้วหักเป็นเงินออม ซึ่งจะทำให้เราสามารถเก็บออมได้อย่างสม่ำเสมอ ยังช่วยพัฒนาวินัยการออมเงินอีกด้วย ซึ่งจะช่วยประหยัดได้มากกว่าขึ้นอยู่กับความสามารถของแต่ละคน อาจเริ่มต้นจากการออม 10% ของเงินเดือนเดิม เช่น เงินเดือน 15,000 บาท หักเป็นเงินออม 1,500 บาท โดยใช้วิธีฝากเข้าบัญชีออมทรัพย์ฉุกเฉิน หรือสามารถหักเป็นเงินลงทุนในกองทุนรวมได้เช่นกัน และเมื่อรายได้เพิ่มขึ้นปริมาณออมทรัพย์จะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย สำรวจสวัสดิการ สร้างโอกาสออมเงินเพิ่ม  เมื่อเราเริ่มทำงานโดยเฉพาะพนักงานออฟฟิศก็มักจะช่วยประหยัดเงินได้ โดยเฉพาะเงินสำรองที่ช่วยให้คุณประหยัดเงิน พวกเขายังได้รับเงินบริจาคจากนายจ้างด้วย การสร้างการออมระยะยาวเป็นอีกหนึ่งความช่วยเหลือ อย่าลืมไปทำงานและสำรวจประโยชน์ของสิ่งที่ได้ผล

มือใหม่หัดลงทุน

นักลงทุนจำนวนมากชอบการซื้อขายหุ้นระยะสั้นโดยพิจารณาจากความผันผวนของราคาหุ้นในระยะสั้น เป็นโอกาสในการทำกำไร แน่นอน…การลงทุนประเภทนี้มีโอกาสทำกำไรได้เร็วกว่าการลงทุนระยะยาว การเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยของราคาหุ้นสามารถช่วยได้มาก แต่ถ้ามีอะไรผิดพลาด ให้มองอีกด้านหนึ่ง ผู้ลงทุนยังคงมีความเสี่ยงสูงและมีโอกาสขาดทุนสูง ก่อนการลงทุนด้วยวิธีนี้ ผู้ลงทุนควรพิจารณากฎ ระเบียบ และแผนการลงทุนก่อน และกลยุทธ์ต่างๆ อย่างระมัดระวังและรอบคอบ และนี่คือ กลยุทธ์การลงทุนใหม่รายวัน มีสติก่อนออกสตาร์ท นักลงทุนต้องมีสติ ไม่ใช่อารมณ์ เพราะขณะจ้องหน้าจอ เชื่อเถอะว่า… “ความโลภ” และ “ความกลัว” จะเข้าครอบงำหากจิตอ่อนแอ ตัดสินใจลงทุนตามหลักจิตวิทยาการตลาด จะทำให้คุณแพ้ ดังนั้นจงมีสติ รักษาสมาธิของคุณในเกมของเรา และลงทุนตามกลยุทธ์ที่วางไว้ เลือกหุ้น นักลงทุนระยะสั้นมักเลือกลงทุนโดยพิจารณาจากปัจจัยหลัก 2 ประการ คือ ราคาหุ้นที่สูงและราคาหุ้นที่ผันผวน ต้องเป็นหุ้นที่มีทั้งสองอย่าง ช่วยให้คุณสามารถขายหุ้นของคุณในเวลาและราคาที่ต้องการ นอกจากนี้ยังมีความผันผวนของราคาเพียงพอที่จะทำกำไรในระหว่างวัน หรือนักลงทุนบางคนอาจสนใจหุ้นราคาถูก เพราะต้องการเห็นการปรับราคาในอัตราที่สูง เลือกกลยุทธ์การลงทุน การซื้อขายระยะสั้นต้องอาศัยกลยุทธ์ต่างๆ ในการเทรดทั้งสิ้น เพราะหากปราศจากกลยุทธ์เหล่านี้ เราก็จะเทรดแบบสะเปะสะปะไม่มีการวางแผนใดๆ แทนที่จะกำไร อาจขาดทุนได้ง่ายๆ โดยมีกลยุทธ์อยู่หลากหลายแบบสำหรับการลงทุนระยะสั้นๆ เช่น Scalping เป็นกลยุทธ์ที่สร้างผลกำไรโดยการเปิดและปิดการซื้อขายในช่วงเวลาสั้น ๆ โดยมีกำไรเพียงไม่กี่ pip (ส่วนใหญ่ประมาณ … Read More

มีเงินสักก้อน ควรโปะหนี้หรือลงทุน

มีเงินสำรองเผื่อฉุกเฉินหรือยัง ? คุณต้องตรวจสอบสถานะทางการเงินของคุณก่อนตัดสินใจว่าจะยืมเงินหรือลงทุนเงิน คุณมีเงินทุนฉุกเฉินหรือไม่? ความสำคัญของการเตรียมความพร้อมในกรณีฉุกเฉินควรเตรียมพร้อมสำหรับเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด เช่น การเจ็บป่วยหรือการรักษา หรือขาดรายได้เนื่องจากการว่างงาน โดยทั่วไปทุกคนต้องการเงินช่วยเหลือฉุกเฉินเดือนละ 3 ถึง 6 เท่า ดังนั้นหากคุณไม่มีเงินจำนวนนี้ คุณควรเริ่มออมก่อนที่จะนำไปเป็นหนี้หรือลงทุน ดูขั้นตอนต่อไปหากจองแล้ว เลือกโปะหนี้ ถ้าปลดหนี้ได้ หรือจ่ายดอกเบี้ยลดลงมาก ก่อนปลดหนี้ต้องเช็คก่อนว่าหนี้หมดหรือไม่? คำแนะนำคือถ้าคุณมีเงินเพียงพอ คุณต้องชำระหนี้ทั้งหมดของคุณ คุณไม่จำเป็นต้องเป็นหนี้และจ่ายดอกเบี้ยอีกต่อไป แต่ถ้าเพียงบางส่วนของหนี้ของคุณคุ้มค่า คุณต้องชั่งน้ำหนักตัวเองก่อน ข้อควรพิจารณาที่สถาบันการเงินคำนวณอัตราดอกเบี้ย ดังนี้ คิดอัตราดอกเบี้ยแบบลดต้นลดดอก หนี้ประเภทนี้เป็นหนี้ที่เกิดขึ้นเมื่อเงินต้นลดดอกเบี้ยหนี้บัตรเครดิต บัตรเงินสด สินเชื่อส่วนบุคคล เป็นต้น และหนี้ที่อยู่อาศัยลดลง อัตราดอกเบี้ยบัตรเครดิต สินเชื่อบัตรเงินสดส่วนบุคคลคือ 18-20% ต่อปี ดังนั้นคุณควรใช้หนี้ประเภทนี้สำหรับการชำระเงินก้อนก่อน เพราะภาระดอกเบี้ยมีน้อย สำหรับการจำนอง อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยก่อนตัดสินใจชำระหนี้จำนองอยู่ที่ประมาณ 6-7% ต่อปี คุณสามารถถามตัวเองและหาวิธีในการลงทุนและหารายได้เพิ่มได้หรือไม่? ถ้ารายได้ของคุณสูงกว่าดอกเบี้ยที่จ่ายไป คุณต้องนำเงินนั้นไปลงทุน แต่ถ้าผลตอบแทนน้อยก็ต้องจ่ายหนี้ก่อน ไม่ใช่แค่การประหยัดดอกเบี้ย แต่คุณยังสามารถชำระค่าบ้านได้อย่างรวดเร็ว 2. คิดอัตราดอกเบี้ยแบบคงที่ ส่วนใหญ่เป็นหนี้รถยนต์ สถาบันการเงินคำนวณดอกเบี้ยเงินต้นทั้งหมด หลังจากนั้นจะแบ่งดอกเบี้ยเต็มจำนวนและชำระเงินต้นเป็นงวด กล่าวอีกนัยหนึ่งเงินต้นจะจ่ายเป็นงวด … Read More